Yang Perlu Diketahui Tentang Tindakan AML dan KYC Di Kasino Online

Perjudian online telah menjadi salah satu industri paling menguntungkan di dunia. Prediksi mengatakan bahwa pada tahun 2024 pendapatan dari bisnis ini akan meningkat menjadi $ 94,4 miliar. Aliran uang yang begitu besar membuka banyak peluang untuk kegiatan kriminal, sehingga tindakan anti pencucian uang (AML) dipaksakan di semua operator dan institusi perjudian.

“Kenali Pelanggan Anda” (KYC) adalah salah satu proses orientasi wajib utama yang terlibat dalam undang-undang anti pencucian uang di iGaming. Menurutnya, kasino online harus mengidentifikasi dan memverifikasi semua pelanggan, menandai pengguna yang berpotensi berisiko, dan memantau mereka untuk aktivitas yang mencurigakan.

Namun

… Karena permintaan untuk layanan perjudian online meningkat setiap hari, begitu pula ketelitian kepatuhan terhadap peraturan. Hal ini menciptakan kebutuhan tenaga kerja yang lebih besar dalam memverifikasi dan memantau akun, biaya yang lebih tinggi untuk operator, dan waktu yang lebih lama untuk melaksanakan prosedur verifikasi.

Ini membuat guide Prosedur KYC jauh lebih mahal dan lebih sulit, sehingga operator sering menggunakan solusi otomatis. Beberapa di antaranya bekerja lebih baik daripada faktor manusia, sementara yang lain penuh dengan kesalahan.

Mencegah pencucian uang telah menjadi bagian tak terpisahkan dari operasi kasino online. Salah satu yang harus dimasukkan oleh operator dalam aktivitas mereka berdasarkan hukum. Peraturan AML semacam itu lebih longgar di beberapa pasar tetapi berlaku di hampir semua yurisdiksi iGaming.

Dalam artikel ini, Anda akan melakukannya cari tahu lebih lanjut tentang prosedur wajib ini.

Bagaimana Seseorang Bisa”Mencuci Uang” di Kasino Online?

Teknologi yang berkembang secara aktif meningkatkan peluang perjudian online, membuat permainan kasino mudah diakses di banyak pasar worldwide. Inilah mengapa tempat online baru bermunculan seperti jamur setelah hujan. Itu tidak membantu bahwa beberapa yurisdiksi memiliki peraturan yang longgar dan memungkinkan prosedur yang cukup sederhana untuk membuka heartbeat iGaming.

Dengan banyaknya place baru, jumlah uang yang beredar di sektor tersebut meningkat secara signifikan. Dan itu memikat individu dan organisasi dengan kebutuhan untuk “mencuci” uang yang diperoleh dari tertentu kegiatan kriminal.

Kegiatan seperti:

  • Perdagangan narkoba
  • Penyelundupan
  • Perdagangan senjata ilegal
  • Prostitusi, dll.

Uang yang diperoleh dari kegiatan kriminal semacam itu adalah”tak terlihat“Kepada pemerintah. Jika hanya muncul di akun pribadi atau perusahaan, itu akan memberi tahu pihak berwenang yang kemudian akan menyelidiki asalnya. Untuk menghindari deteksi, uang ini harus “dicuci” dan kemudian dimasukkan ke dalam aliran uang resmi. Dan kasino online adalah lereng licin, menguntungkan untuk tindakan ini.

Bagaimana? )

Nah, masalahnya adalah berbagai metode yang digunakan untuk mengontrol perjudian internet umumnya tersebar di seluruh dunia, termasuk yurisdiksi lepas pantai. Kasino online dapat didaftarkan di satu yurisdiksi, memiliki host di yurisdiksi lain, sementara transaksi dan manajemen dapat dilakukan dari pihak ketiga di negara lain.

Terkadang, ini dapat menyebabkan kesenjangan legislatif dan yurisdiksis, cocok untuk pencucian uang. Untuk mencegah kesenjangan tersebut, regulator telah memberlakukan arahan dan regulasi Anti Pencucian Uang.

Tindakan Anti Pencucian Uang dan Prosedur KYC Di Yurisdiksi iGaming Terkemuka

Seperti yg disebutkan

… Beberapa wilayah hukum memiliki peraturan perjudian yang sangat longgar, seperti Kosta Rika. Tetapi jika kasino online yang berbasis di negara ini melayani klien Inggris, maka itu tunduk pada prosedur AML dan KYC yang ketat yang diberlakukan pada kasino online Inggris.

Pencegahan yang baik untuk pencucian uang adalah bahwa tempat iGaming selaras dengan arahan AML dan KYC yang diberlakukan oleh yurisdiksi yang lebih ketat di seluruh dunia, seperti AS, Inggris, dan UE.

Amerika Serikat

Itu Asosiasi Permainan Amerika (AMA) baru-baru ini memperbarui kebijakannya tentang Proses KYC. Peraturan baru ini menyatakan bahwa pemain AS tidak dapat membuka akun tanpa memberikan: nama lengkap resmi, alamat, dan nomor jaminan sosial.

Tidak ada transaksi uang nyata yang dapat dilakukan tanpa menyerahkan ID resmi pemerintah dan bukti alamat tetap. Operator yang tidak mematuhi peraturan ini dapat menghadapi denda yang sangat besar.

Mengenai tindakan AML

… Untuk kasino online, ini termasuk mengisi laporan aktivitas mencurigakan (SAR) untuk transaksi yang tidak biasa lebih dari $5000, serta melaporkan semua transaksi mata uang lebih dari $10.000. Selain itu, persyaratan yang sangat ketat diberlakukan untuk pencatatan dan penyimpanan tanda terima, serta semua perpanjangan kredit di atas $ 10.000.

INGGRIS

Berdasarkan Proceed of Crime Act, peraturan AML Inggris sangat ketat, begitu pula prosedur KYC. Di sisi lain, desakan dari ruler perjudian Inggris Raya pada peraturan KYC yang ketat (dikenal sebagai”Verifikasi Ambang“) Tidak hanya berfokus pada anti pencucian uang.

Itu termasuk tiga alasan utama:

  • Mencegah perjudian di bawah umur dengan memverifikasi identitas pengguna
  • Sebagai sarana memerangi kecanduan judi. Program Pengecualian Diri Sukarela memungkinkan pecandu untuk menambahkan diri mereka sendiri ke daftar pantauan untuk mencegah kasino mengizinkan mereka berjudi. Proses KYC harus mengidentifikasi pengguna di daftar ini dan mencegah mereka membuka akun baru.
  • Verifikasi identitas pemain membantu temukan kandidat yang berpotensi berisiko tinggi yang mungkin memegang posisi kekuasaan politik atau menjadi subjek sanksi keuangan. Jika dilakukan dengan benar, KYC melindungi dari pencucian uang, pendanaan teroris, dan kejahatan keuangan lainnya.

Saat membuka akun, semua pengguna Inggris harus menyelesaikan prosedur KYC. Beberapa yurisdiksi tidak memerlukan pemeriksaan ini sampai penyetoran atau penarikan, tetapi regulator Inggris mengamanatkan bahwa proses ini segera diselesaikan setelah pendaftaran.

Uni Eropa

Arahan Pencucian Uang Uni Eropa ke-4 dan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (Malta) adalah undang-undang utama yang memandu kepatuhan AML dan KYC untuk pengguna kasino internet UE. Ini sangat mirip dengan kebijakan yang diberlakukan di Inggris dan AS, tetapi dengan lebih banyak kelonggaran.

Menurut hukum perjudian Uni Eropa

… Pengguna tidak harus melalui prosedur KYC sampai simpanan mereka yang terkumpul di kasino online mencapai $2000.

Apakah Peraturan AML Mencegah Pencucian Uang di Kasino Online?

Sementara pencucian uang mungkin terlihat seperti itu perhatian utama untuk lender dan entitas keuangan…

… Laporan menunjukkan bukti permainan kesalahan besar di kasino online terkait masalah ini. Sebagai gambaran, tahun 2014 berakhir 9000 laporan pencucian uang diajukan oleh operator perjudian Finlandia, sementara lender Finlandia menyerahkan hanya 1125 laporan pencucian uang selama jangka waktu yang sama.

Beberapa tahun yang lalu, kelompok kriminal bergabung untuk mencuci uang dengan sengaja kehilangan dana dalam permainan kasino dan mengklaim”bersih” hadiah uang. Contoh bagus dari latihan ini adalah Jaringan Corozzo, beroperasi dari 2005 hingga 2008. Itu memiliki 26 anggota yang menjalankan perjudian ilegal dan layanan lintah darat melalui empat situs perjudian on the internet, mencuci lebih dari $10 juta.

Pengukuran AML dari BCLC juga di tempat saat direktur eksekutif investigasi perusahaan Cary Skrine telah melontarkan beberapa tuduhan serius kepada mantan VP BCLC, Robert Kroeker. Dia bersaksi bahwa pada tahun 2019 Kroeker meminta tim anti pencucian uang untuk “melonggarkan aturan”, yang memungkinkan kelompok kejahatan Asia yang terorganisir untuk bermain-main dengan uang yang diperoleh dari kegiatan ilegal. Tuduhan bahwa mantan Wakil Presiden BCLC menuntut aturan yang lebih longgar masih harus ditentukan oleh pihak berwenang.

Untuk ketentuan AML yang buruk, Teknologi CG (diperdagangkan sebagai Cantor Gambling ) adalah didenda $22,5 juta oleh berbagai badan pengatur pada tahun 2016. Kurangnya prosedur AML yang tepat mengakibatkan 26 orang, yang dikenal sebagai ‘Jersey Boys’, mencuci sejumlah besar uang melalui situs dengan taruhan buruk.

Seiring kemajuan teknologi

… Skema menjadi lebih kompleks dan canggih. Selain itu, penggunaan kartu kredit virtual, kredit seluler prabayar, dan gateway pembayaran alternatif seperti PayPal, dan deteksi pencucian uang menjadi jauh lebih sulit.

Di nada yang lebih cerah

… Operator sangat menyadari fakta ini. Denda karena tidak mengikuti peraturan mencapai jutaan, jadi demi kepentingan terbaik mereka untuk memberlakukan prosedur yang ketat. Lebih pemeriksaan KYC yang ketat mengarah pada pengikut yang lebih baik dari aturan pencucian uang, membuat kasino internet lebih aman bagi pemain dan operator.